Roll-over, ou "transferência em novos casinos espécie", refere-se à transferência de fundos de um plano de aposentadoria ou IRA (Conta Individual de Aposentadoria) para outro, sem incorrer em novos casinos impostos sobre esses fundos. Isso é útil quando você deseja maximizar os retornos da novos casinos poupança para a aposentadoria ou mudar para um plano a aposentadoria diferente.
Quando e onde é realizado o rollover?
Os rollovers podem ser concluídos durante a transição para um novo plano de aposentadoria ou IRA ou quando deseja consolidar várias contas de aposentadoria. Nesse processo, os fundos são transferidos diretamente de um administrador de plano para outro ou transferidos para uma conta IRA para salvaguardar os fundos de renda aposentadoria.
Como fazer o rollover
Entre em novos casinos contato com o administrador do seu plano de aposentadoria ou IRA atual para iniciar o processo.
Especifique o novo plano de aposentadoria ou IRA para a transição dos fundos.
Autorize o rollover, confirmando que escolheu a opção direta ("trustee-to-trusteee"), garantindo que os fundos serão transferidos diretamente.
Aguarde a finalização do processo, que leva geralmente de algumas semanas a alguns meses.
As consequências do rollover: maximize seus fundos
O rollover pode ajudar a aumentar seus fundos de aposentadoria, pois elimina as possibilidades de impostos ou penalidades prematuras. Portanto, completar o rollover de maneira eficiente e oportuna maximiza o crescimento dos seus fundos e renda para a aposentadoria.
O que vem a seguir: continue a aprender
Certifique-se de completar seu rollover em novos casinos tempo para evitar penalidades (geralmente 60 dias);
Reavaliar novos casinos estratégia de investimentos e rever as opções disponíveis; e
Reavaliar a frequência do rollover, considerando que o IRS tem restrições sobre o número de rollovers concedidos.
